С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в стабильной экономической среде, являющейся необходимым условием их деятельности, а с другой — устойчивость экономического развития во многом зависит от степени надежности банковской системы, ее эффективного функционирования. Вместе с тем, поскольку интересы отдельного банка как коммерческого образования ориентированы на получение максимальной прибыли при допустимом уровне риска, участие кредитных учреждений в инвестировании экономики происходит лишь при наличии благоприятных условий. Для анализа роли банковского сектора в инвестировании промышленности определимся с основными понятиями. Под инвестиционным процессом понимается последовательность этапов, действий, процедур и операций по осуществлению инвестиционной деятельности. Конкретное течение инвестиционного процесса определяется объектом инвестирования и видами инвестирования реальные или финансовые инвестиции. Поскольку инвестиционный процесс связан с долгосрочными вложениями экономических ресурсов для создания и получения выгоды в будущем, то сущность этих вложений заключается в преобразовании собственных и заемных средств инвестора в активы, которые при их использовании создадут новую стоимость.

Ваш -адрес н.

Рейтинг предусматривает четыре уровня: Эти субъекты РФ одними из первых начнут размещение своих ценных бумаг на международных финансовых рынках. Рейтинг 1 означает, что регион может испытывать сложности при обслуживании и погашении долга, хотя возникновение проблем мало вероятно. В случае оценки региона международными рейтинговыми агентствами вероятно присвоение рейтинга на одну или две ступени ниже рейтинга Российской Федерации.

Однако размещение капитала в облигации имеет также и некоторые недостатки.

Идентификация арбитражных возможностей на рынке производных Инвестиционные риски коммерческих банков: аспекты оценки и регулирования.

Новый концептуальный подход оценки эффективности инвестиционных операций коммерческих банков с ценными бумагами Аннотация П. Колесов В статье рассматривается новый концептуальный подход оценки эффективности инвестиционных операций коммерческих банков России с ценными бумагами. Автором статьи предлагается осуществлять эту оценку на основе новой трактовки. Результат ее применения — повышение устойчивости, как банка, так и всей банковской системы России.

Ключевые слова: В настоящее время в обширной экономической литературе невозможно найти определение категории эффективность, а лишь познакомиться с ее трактовками. Практически в любом традиционном экономическом справочнике имеется определение экономической эффективности, которая понимается как соотношение результата к затратам на его достижение конечного результата.

Но при внимательном рассмотрении оказывается, что определение экономической эффективности практически не существует в академических словарях и Большой Советской энциклопедии. Лишь при ясном понимании эффективности можно применять и прилагать существующее теоретическое понятие к деятельности коммерческого банка, определяя экономическую эффективность отдельных его операций.

Если обратиться к существующим попыткам дать определение эффективности, то встретится значительное число определений, практически повторяющих. Эффективность всегда связана с отношением ценности результата к ценности затрат. В эффективности всегда будет, конечно, объективный компонент:

Виды анализа в зависимости от объекта оценки Для чего применяется Позволяет провести группировку инвестиционной деятельности по экономически обоснованным критериям Функциональный Позволяет выявить особенности деятельности коммерческого банка, его возможности, а также произвести оценку эффективности и целесообразности выполняемых банком функций. Метод сравнения Позволяет сопоставить активность инвестиционной деятельности с данными других банков и за различные периоды. Метод коэффициентов Позволяет определить нормативы ЦБ РФ, рентабельность Методы измерения влияния отдельных факторов на результативный показатель Позволяет выявить влияние инвестиционной деятельности на обобщенные показатели конкурентоспособности банка Метод сплошного просмотра финансовой отчетности Позволяет определить абсолютные показатели инвестиционной деятельности банка Структурный, Проводится по видам банковских операций.

Посредством данного анализа выявляются структура доходов, расходов и прибыли банка. Метод горизонтального анализа финансовой отчетности Позволяет провести ретроспективную оценку инвестиционной деятельности банка Метод вертикального анализа финансовой отчетности Позволяет определить относительные показатели, характеризующие удельный вес инвестиционной деятельности в общем итоге активов Операционно-стоимостный Сводится к определению рентабельности операций банка на базе сопоставления доходов по активным и расходов по пассивным операциям.

подход оценки эффективности инвестиционных операций коммерческих банков с понятие к деятельности коммерческого банка, определяя экономическую . рынке, личных предпочтений и финансовых возможностей банка.

Основные направления оптимизации инвестиционной политики коммерческого банка Введение к работе Актуальность темы исследования. Глобализация экономических процессов вызывает острую необходимость глубоких структурных изменений в экономике. При этом основной причиной, сдерживающей активизацию инвестиционных процессов в России, является отсутствие устойчивой финансовой базы предприятий.

В этих условиях инвестиции становятся основополагающим фактором экономического роста при условии тесного взаимодействия финансово-кредитной системы и реального сектора экономики, развития частного предпринимательства и увеличения доли сбережений населения в инвестиционной сфере. Однако спрос предприятий на долгосрочные кредиты не совпадает с предложением ссудного капитала со стороны коммерческих банков.

Более того, уровень рентабельности в реальном секторе экономики часто не позволяет коммерческим организациям привлечь необходимый объем инвестиций. В сложившейся ситуации развитие российской экономики напрямую зависит от структуры и величины инвестиционного потенциала банков, который во многом определяется наличием инвестиционных ресурсов конкретных коммерческих банков в сочетании с эффективным регулированием объема и сроков ресурсной базы кредитных организаций.

В этой связи теоретико-методологическое обоснование и анализ сущностных детерминант инвестиционного потенциала коммерческого банка выступают частью целостной концепции совершенствования организационно-управленческих подходов к регулированию инвестиционной деятельности кредитной организации, органически сочетающей необходимость кредитования воспроизводственного процесса и поддержания устойчивости отдельного коммерческого банка.

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель настоящего исследования состоит в разработке теоретических подходов и практических рекомендаций к регулированию инвестиционной деятельности банка в условиях сохраняющейся ограниченности долгосрочных ресурсов в экономике и низкой кредитоспособности реального сектора, а также обосновании возможных вариантов и методов оценки инвестиционного потенциала коммерческого банка с учетом выявления особенностей формирования ресурсной базы банка.

В соответствии с целью исследования в работе поставлены и решены следующие задачи: Для реализации поставленных задач необходимо рассмотреть и проанализировать основные компоненты инвестиционной политики банка. Объектом исследования является инвестиционная деятельность коммерческого банка, направленная на стимулирование и активизацию воспроизводственных процессов в экономике.

Роль инвестиционной составляющей в методах оценки конкурентных преимуществ банка

В банковской деятельности к этому понятию относят любые долгосрочные вложения банковских средств. К инвестиционной деятельности, к примеру, помимо вложений в ценные бумаги зачастую относят и кредитование основных фондов предприятия, ссуды малому бизнесу, финансирование текущих, краткосрочных потребностей предприятия. Однако более корректным следует считать следующее определение. Банковские инвестиции - это вложения банковских ресурсов на длительный срок в ценные бумаги с целью получения прямых и косвенных доходов.

Осуществляя инвестиционные операции, банки преследуют различные цели : оценку инвестиционного риска и инвестиционное проектирование [9]. К финансовым активам коммерческого банка, которые приобретаются с целью . доступный, но и предоставляющий инвесторам большие возможности.

Совершенствование методики финансового анализа деятельности заемщиков при предоставлении инвестиционного кредита Введение к работе Актуальность темы исследования. Необходимым условием обеспечения сбалансированного роста национальной экономики на этапе ее модернизации, диверсификации производства и реализации долгосрочных программ социально-экономического развития является динамичное развитие инвестиционных процессов, которое в значительной мере зависит от активности банковского сектора.

В настоящее время масштабы роста инвестиционного кредитования российскими коммерческими банками сдерживаются отсутствием достаточного уровня капитализации большинства кредитных организаций, ограниченностью ресурсной базы, недостаточным развитием гибкого и адаптивного к рыночным условиям инструментария оценки его эффективности. Поиск новых подходов к решению указанных вопросов и повышение финансовой эффективности и устойчивости функционирования коммерческого банка в долгосрочной перспективе обусловливают актуальность темы исследования.

Степень научной разработанности проблемы. Вопросы банковского инвестирования нашли отражение в работах зарубежных и отечественных ученых. Значимый вклад в развитие теории инвестирования внесли такие зарубежные ученые, как Дж. Кейнс, К.

Определения и формы инвестиционной деятельности коммерческих банков

Ключевые слова: Осуществляя инвестиционные операции, банки преследуют различные цели: Такая широкая деятельность банков влечет за собой увеличение рисков, которое обусловливает развитие законодательной базы в этой сфере и совершенствование системы управления рисками, что в последнее время достаточно сложно осуществимо на практике. Для определения проблем осуществления и развития инвестиционных операций, совершенствования инвестиционной деятельности субъектов финансового рынка изначально необходимо исследовать теоретическую и методологическую базу инвестиционной деятельности коммерческих банков.

Индикаторами инвестиционной деятельности коммерческих банков экономики (как с точки зрения оценки их инвестиционных возможностей, так и с.

Оценка коммерческого банка — это последовательный процесс определения рыночной стоимости капитала и активов банка в денежном выражении с учётом факторов времени, рисков и доходности. Необходимость в рыночной оценке банка, его активов и пассивов кредитно-финансовых институтов возникает тогда, когда они становятся реальными или потенциальными объектами рыночных сделок. В частности, оценка коммерческого банка требуются для обоснования выбранного варианта реструктуризации, для повышения эффективности управления и максимизации ценности банковской компании.

Оценка банка также необходима в целях обеспечения безубыточности кредитной деятельности, и представлять собой составляющий элемент программы регулирующих деятельность органов, направленную на предупреждение ухудшения финансового положения. Как осуществляется оценка коммерческого банка? Оценка коммерческого банка включает в себя оценку бизнеса кредитной организации, оценку активов поэлементную и комплексную , оценку пассивов, а также оценку нематериальных активов, которые отражаются на балансе.

Каждая из перечисленных процедур является достаточно трудоёмкой, поскольку подразумевает проведение финансового анализа ретроспективных данных и составление прогнозов на перспективу деятельности организации, расчёта ценовых мультипликаторов и финансовых коэффициентов. Оценка коммерческого банка может быть осуществлена с использованием одного из трёх подходов в оценке — доходного, затратного, или метода чистых активов рыночного.

Использование каждого из них определяется целью, которую ставит перед собой управленческая группа. Оценка банка, в частности, его финансовых активов по рыночной стоимости может быть осуществлена только тогда, когда их обращение происходит на вторичных финансовых рынках. Если же они не обращаются на вторичных рынках, то в таких случаях для оценки коммерческого банка используются расчётные методы. Рыночная цена активов, обращающихся на вторичных финансовых рынках, устанавливается в процессе торгов на биржах соответствующими видами активов, и объявляются публично.

Также при оценке коммерческого банка обязательно учитываются нематериальные активы, которые могут существенно увеличить, или наоборот, уменьшить итоговую рыночную стоимость банка.

Научный результат. Экономические исследования

Теоретические основы инвестиционной деятельности предприятия 1. Содержание и виды инвестиционной деятельности 1. Основные направления инвестиционной деятельности предприятия 1. Основы анализа инвестиционных проектов 2. Характеристика инвестиционной деятельности коммерческих банков 2.

Страхование инвеСтиций l Создание возможноСтей всемирного банка зарезервировала для своих стран-членов . коммерческим предприятиям .. Группа независимой оценки (Гно) проводит оценку стратегии, политики и.

Инвесторы из стран Азии, Европы и Совета сотрудничества стран Залива обсудили 20 инвестиционно - коммерческих проектов, в результате чего было подписано 41 письмо о намерениях на сумму ,2 млн. США и шесть соглашений о коммерческом сотрудничестве на сумму 45,1 млн. Сегодня крупнейшие инвестиционные и коммерческие банки используют валютные операции в качестве основного источника дохода. . Поэтому мы присоединились к ряду конвенций по урегулированию коммерческих и инвестиционных споров.

, . Инициатор разработки механизма решения коммерческих и инвестиционных споров в институциональных рамках. ГИФам нравится изображать себя политически независимыми, коммерчески мотивированными инвестиционными инструментами.

Инвестиционный банк

Также в статье приведен рейтинг самых надежных банков России и обозначены принципы, на которых должна строится эффективная инвестиционная деятельность коммерческого банка. Самарин И. Развитие инновационной модели национальной экономики в разрезе регионов и отраслей является стратегически важной задачей, от решения которой зависит не только состояние экономики, но и ее рост. Значительное территориальное деление природных, экономических и социальных условий обусловило значительные территориальные различия в структуре, механизмах и активности инвестиционной деятельности в регионах России.

Инвестиционная привлекательность является главным условием формирования инвестиционного климата региона и неоспоримым фактором стабильного социально-экономического развития страны [1, с.

о потенциальных заинтересованных инвесторах и возможности их участия в инвесторы (коммерческие банки, инвестиционные фонды) предъявляют.

Методические подходы к отбору проектов для кредитования в коммерческом банке Введение к работе Актуальность темы исследования. Одной из стратегических задач социально-экономического развития России является стимулирование отечественных производителей. Важную роль в ее реализации призваны сыграть банковские институты, выполняющие посреднические функции в процессе проектного кредитования и финансирования.

Особое значение приобретает реальное инвестирование, способствующее обновлению основных производственных фондов хозяйствующих субъектов. Последовательное становление финансового рынка, адекватного современным условиям, требует пересмотра принципов инвестиционной деятельности коммерческих банков, основой которых становится оптимальное использование ресурсного потенциала. В целях сохранения конкурентоспособности российских кредитных организаций на внутреннем и внешнем рынках необходим четко отлаженный механизм управления банковскими операциями, в том числе и в сфере обслуживания инвестиционных проектов.

В этой связи актуализируется необходимость разработки стратегии проектного финансирования, направленной на выявление факторов и условий позитивной динамики и оптимизации деятельности финансовых учреждений. Совершенствование процедуры кредитования клиентов коммерческого банка во многом зависит от дифференцированного подхода к анализу их инвестиционной привлекательности.

Особенности ресурсного обеспечения процесса обновления производственных мощностей в российских условиях обуславливают целесообразность исследования проблем формирования эффективного механизма кредитования, что во многом определяется возможностью принятия объективных управленческих решений всеми участниками проектного финансирования. Актуальность поиска новых подходов к решению названных вопросов, комплексность процесса инвестирования и оценки качества работы коммерческого банка в данной области повышает важность проведения дальнейших научных изысканий.

Степень разработанности проблемы. Теоретические и практические вопросы осуществления инвестиций хозяйствующими субъектами с разной степенью полноты рассматривались в трудах И. Бланка, В. Бочарова, Л.

0 стратегия и стоимость коммерческого банка

Одним из важных показателей, позволяющим оценивать способность банков финансировать потребности региональной экономики в инвестициях, является инвестиционный потенциал банка. Рассмотрены основные факторы, формирующие инвестиционный потенциал банков. Оценка инвестиционного потенциала региональных банков РСО — Алания, а также разработка рекомендаций для дальнейшего роста инвестиционной активности банковского сектора региона. В качестве инструментария применялись общенаучные методы анализа, синтеза, аналогии.

Для обработки банковской отчетности использовались методы аналитических группировок, сравнительный анализ. Предложенная методика расчета инвестиционного потенциала банковского сектора субъекта Российской Федерации позволила на основе статистических методов доказать взаимосвязь между факторами инвестиционного потенциала.

Поскольку появлению этих возможностей предшествует сокращение BVE, модели оценки стоимости, в частности, способы измерения стоимости банков и инвестиционные возможности, основан на оценке денежных потоков.

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений. В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций.

Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг.

В то же время деятельность по торговле ценными бумагами также осуществляется как инструмент обеспечения инвестиционной банковской деятельности продажи размещаемых ценных бумаг и деятельности по управлению активами покупки и продажи ценных бумаг в процессе реструктуризации портфеля ценных бумаг. Это вид деятельности, который осваивается участниками рынка в первую очередь.

Анализ инвестиционной деятельности коммерческих банков

Он важен и с позиции уровня развития экономики, а также инвестклимата, так как обеспечивает надежность и стабильность развития банковской и платежной систем. Общей тенденцией развития банковских систем последнего десятка лет является наращивание собственного капитала банков, важность которой доказана в период мирового финансового кризиса [2, С. Рост собственных средств позволяет банкам повысить объемы кредитования реального сектора экономики.

В течение г. Это обусловлено тем, что в конце г. Банком России были внесены изменения в требования к размеру собственных средств капитала банков и увеличена нагрузка на кредитные организации в г.

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ РЕЙТИНГИ / СИСТЕМА КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ .. Moody"s представляет собой оценку будущих возможностей и правовых.

""."" , . Ключевые слова: Осуществление современной банковской деятельности предполагает реализацию инвестиций. При этом многообразие форм инвестиционной деятельности, видов инвестиций, каждый из которых имеет свою специфику, вызвано развитием и дальнейшим усложнением экономических отношений. В теории и практике под инвестициями банков обычно понимаются вложения денежных средств на срок в целях получения доходов или прибыли, и с этой точки зрения практически все активные операции банков можно рассматривать в качестве инвестиций.

Развитие российского финансового рынка и ситуация, сложившаяся в банковском секторе РФ в современном периоде, актуализируют вопрос об инвестициях банков в ценные бумаги. Привлекая денежные средства от других субъектов, коммерческие банки должны их вкладывать на условиях получения прибыли, поддержания ликвидности, снижения рисков и диверсификации активов.

Этим требованиям отвечают именно инвестиции коммерческих банков, в том числе инвестиции в ценные бумаги.

Показатели финансовой эффективности инвестиционного проекта: Внутренняя норма рентабельности (IRR)